연말정산 교육비 학원비 교육비를 활용한 세금 환급 받는 방법

연말정산 교육비 학원비 교육비를 활용한 세금 환급 받는 방법

아이 학원비 연말정산이 되나요? 학원비도 15 세금공제 대상입니다. 미취학 아동을 키우고 있는 직장인이라면 아이 학원비 영수증도 알뜰하게 챙겨서 연말정산 받으시기 바랍니다. 아이 학원비 연말정산, 미취학아동의 학원비와 태권도비는 교육비 항목으로 세액공제가 가능합니다. 안타깝게도 초중고등학생의 학원비는 공제받을 수 없습니다. 중고등학생의 학원비는 공제가 안되지만 교복구입비는 1인당 50만원 한도로 공제가 가능합니다. 만약 1월과 2월 두 달동안 지출한 학원비가 30만원이라면 5만원에 가까운 돈을 연말정산 환급 받을 수 있습니다.

어린이집과 유치원의 경우 연말정산 시기에 맞춰 연말정산 간소화 자료에 등록을 해주십니다. 연말정산 간소화 서비스에서 교육비 확인이 가능하며 확인이 되지 않을 경우 다니는 기관으로 연락을 하시면 됩니다. 위탁보육료로 납부한 경우 위탁보육료 전액을 교육비로 조회가 가능합니다. 학원의 경우 다니고 있는 학원으로 직접 연말정산 신고용 교육비 납입증명서를 요청하시면 양식에 맞추어 작성을 해주십니다. 해당 증명서를 제출하시면 됩니다.


신용카드 공제 조건
신용카드 공제 조건

신용카드 공제 조건

예를 들어 연봉 4000만 원 직장인 A 씨가 있습니다. 직장인 A 씨가 소득공제를 최대로 받을 때 총급여의 25를 초과하는 1000만 원 이상의 사용금액에 관련해서 소득공제가 적용이 되고 신용카드 15, 현금영수증과 체크카드는 30가 공제가 되어 총 공제 금액은 270만 원입니다. 신용카드 소득공제에 관련해서 더 철저히 알고 싶으면 아래 사이트로 이동하시면 됩니다.

공제 대상
공제 대상

공제 대상

신용카드 소득공제는 연말정산 시 공제 대상으로 활용할 수 있는 방법 중 하나입니다. 예를 들어 내가 연말정산 대상자이고 제 자녀가 신용카드를 사용하고 지출을 하였다면 해당 지출에 대한 소득공제를 받을 수 있습니다. 신용카드 소득공제를 포함하여 공제받을 수 있는 대상은 주로 두 가지로 나누어집니다. 신용카드를 통한 지출에 대한 공제 기부금에 대한 공제 가족 중 누군가 신용카드를 사용하거나 기부를 하면 공제를 받을 수 있습니다.

다만 주의해야 할 점은 형제자매는 해당 공제를 받을 수 없습니다.는 점입니다. 형제자매 간에는 공제가 적용되지 않습니다. 또한, 인적공제에서는 소득 요건과 연세 요건이 적용됩니다.

부녀자공제 해당여부 확인

인적공제 추가공제 항목에 있는 부녀자공제 여성에게만 해당이 되지만 내용을 잘몰라서 공제신청을 빠트리는 경우가 많으니 무요건 해당여부를 확인해야 합니다.

부녀자 공제대상은 배우자가 없는 여성으로 부양가족이 있는 세대주이거나 배우자가 있는 여성이고, 이곳에서 유의해야 할 점은 3천만원이라는 소득기준이 총급여액이 아닌 총급여액에서 근로소득공제를 뺀 근로소득금액이라는 점입니다.

인적공제를 부부 중 누구에게 반영할지 고민

인적공제는 급여가 비슷한 우리 부부의 경우 한쪽으로 몰아줘도 큰의미가 없습니다.. 인적공제는 소득공제 항목인데 세율구간이 우리는 인적공제를 한쪽으로 몰아줘도 세율이 바뀌는 구간에 도달하지 못하기 때문입니다. 하지만 소득차이가 큰 집의 경우 아니면 세율이 변화하는 경계에 있는 사람이 있다면 부부 중 자녀 인적공제를 몰아줘서 세율을 낮추는게 좋습니다. 예를 들어 내 종합소득 과세표준이 4800만원이라 세율을 24를 적용받는데 자녀들 인적공제를 내가 2명 다.

받을 경우 과세표준이 4500만원으로 낮아져 세율이 15가 되므로 더 낮은 세율로 납부할 세액이 산출되게 됩니다.

신용카드 공제시 증빙자료

현재는 국세청 간소화자료에 우리나라의 신용카드 사용액이 집계되고 있다고 해서 별도로 국세청 연말정산 간소화 자료만 제출해도 무방합니다. 단, 국세청 자료에 반영되지 않은 신용카드 및 현금영수증 금액이 있다면 이 부분은 해당 카드사 혹은 현금영수증 발행한 곳에 제대로 국세청에 신고된 것인지 확인하여 국세청 데이터를 업데이트 하도록 해야합니다. 현금영수증 매출전표 영수증으로 증빙자료 적용 불가 일부 반영할 수 없는 승차권, 입장권의 경우 추가적이 데이터를 제출하도록 되어 있지만 이를 항목에 맞추어 반영하는 것 자체가 쉽지 않을 수 있다고 해서 권장하지 않습니다.

또한 간소화 자료의 경우 국세청에서 간소화 데이터를 오픈한 이후에도 부분적인 데이터 수정이 있다고 해서 경우에 따라서는 중복공제 이슈가 발생할 수 있습니다.

아이 학원비 연말정산은 영수증 제출 필수

아이 학원비 연말정산은 영수증 제출이 필수입니다. 유치원처럼 전산화가 잘 되어있지 않아서 학원에 서류를 요청하셔야 합니다. 교육비 납입 증명서를 발급받으시면 되는데요, 대부분의 학원은 양식을 갖고 있어서 전화 한 통으로 단순하게 해결해볼 수 있습니다. 간혹 학원에서 모르는 경우에는 다음 양식을 학원원장님께 쓰고 도장찍어달라고 말씀하시면 됩니다. 연말정산에서 정규적으로 사용되는 법정양식입니다.

학원에서 받은 교육비 납입 증명서는 연말정산 간소화 자료와 함께 회사에 제출하시면 됩니다.

자주 묻는 질문

신용카드 공제 조건

예를 들어 연봉 4000만 원 직장인 A 씨가 있습니다. 더 알고싶으시면 본문을 클릭해주세요.

공제 대상

신용카드 소득공제는 연말정산 시 공제 대상으로 활용할 수 있는 방법 중 하나입니다. 자세한 내용은 본문을 참고 해주시기 바랍니다.

부녀자공제 해당여부 확인

인적공제 추가공제 항목에 있는 부녀자공제 여성에게만 해당이 되지만 내용을 잘몰라서 공제신청을 빠트리는 경우가 많으니 무요건 해당여부를 확인해야 합니다. 자세한 내용은 본문을 참고하세요.

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